الرباط العائلي ميثاق لتجنب الخلافات وخسارة الثروات.. هكذا ينص الأثرياء بيانات لحفظ الإرث
أصحاب الثروات يعيشون قلق الحفاظ على إرثهم وامتدادهم العائلي، ووضع بيانات للاتفاق، بمثابة "ميثاق" أخلاقي وقيمي، لضمان مستقبل الثروة وتجنيبها الخلافات والضياع باتت أمراً شائعاً.
رائد الأعمال والمستثمر المتسلسل جيمس هارولد ويب يقوم بتخطيط استثماري وتراثي دقيق ليورث ثروته لأبنائه الخمسة، وزوجاتهم الثلاث، وأحفاده الستة. كما جمع الجميع لكتابة "بيان مهمة" كما يسميه العائلة.
يقول ويب، البالغ من العمر 65 عاماً، والذي تشمل مشاريعه شراء وبناء 33 فرعاً من فروع Orangetheory Fitness في تكساس، والتي باعها لشركة استثمار خاص: "الهدف الأساسي هو الحفاظ على العائلة والحفاظ على الثروة"، بحسب وول ستريت جورنال.
"بيان مهمة" عائلته المكونة من 16 فرداً، أمر هام بحسب ويب الذي يقول: "الحياة هبة لا تُهدر. العائلة هي جوهر هذه الحياة، وكعائلة، سنعمل بجد. سنستمتع. سنعيش في سعيٍ نحو المعرفة. سنحب عائلتنا دون قيد أو شرط. سنعطي أكثر مما نأخذ لضمان عالم أفضل".
يوضح البيان المنصوص، معنى العائلة المبادئ والأهداف في بضع جمل. الهدف هو تجنب الصراعات التي دمرت ثروات وتركت الأقارب يتقاتلون في المحاكم، أو مجرد ضمان عدم تبديد الأجيال الشابة لهذه الثروة.
يكمن وراء هذا التوجه تراكم الثروة الهائل في السنوات الأخيرة، وازدهار ثروات العائلات بشكل كبير، الأمر الذي يدفع الأثرياء إلى البحث عن كيفية الحفاظ على هذا الإرث لعقود طويلة من جيل إلى جيل.
تُعرف بيانات الرسالة أحياناً بـ"إعلان الهدف" أو "الرؤية"، وهي غير مُلزمة قانوناً. يتبنى بعض المستشارين هذه البيانات كوسيلة لزيادة فرص العائلة فيما يعتبرونه نجاحاً، والحفاظ على ثروتهم لقرن أو أكثر.
يشير المستشارون إلى سلالات العصر الذهبي التي اختفت للتحذير من استنزاف الثروات والعائلات التي لم تعد مرتبطة ببعضها.
ويميل مستشارو الثروات إلى الإشارة إلى كتاب صدر عام 2023، بعنوان "المليارديرات المفقودون"، من تأليف فيكتور هاجاني وجيمس وايت، والذي يُشير إلى ندرة استمرار الثروات العائلية الكبيرة لأكثر من بضعة أجيال.
اقرأ أيضاً: حتى لا يصبح التوريث عبئاً.. نصائح للأثرياء حول منح العقارات لأبنائهم
وفي نسخة أكثر صرامة، تختار بعض العائلات وثيقة قانونية، تُسمى "الدستور". بالنسبة للعائلات التي تمتلك شركات، يمكن أن تحدد الدساتير الحد الأدنى من المتطلبات التي يجب أن يستوفيها أفراد العائلة وأزواجهم للعمل في الشركة. ولتجنب المشاكل لاحقاً، يُمكنهم أيضاً تحديد من يُعتبرون عائلة، مثل أبناء الزوج/الزوجة.
يضع بعض أفراد العائلة "بيان المهمة" على ظهر بطاقات العمل الخاصة بهم أو يعلقونها مؤطرة على جدار المنزل. يقول شون باربيريس، صاحب شركة "مور ذان موني 360"، التي تعمل مع عائلات، بما في ذلك عائلة ويب، لصياغة بيانات المهمة وإعداد الجيل القادم للقيادة: "سيكون هذا البيان هو دافع ومحفز للعائلة. لماذا نفعل ما نفعله؟ لماذا نجني كل هذه الأموال؟".
ويضيف: "كل عائلة تخرج عن مسارها قليلاً، ولكن هذا البيان يُعيد تركيزها".
وُلِد ويب لأبوين مراهقين في ريف ميسيسيبي. يقول إنه مندهش لقدرته على تكوين ما يُسميه "ثروة أجيال" لعائلته، بما في ذلك من شركة تصوير طبي باعها عام 2017 مقابل 94 مليون دولار. يقسم هو وزوجته كاثي وقتهما بين فريسكو، تكساس، وسان خوسيه ديل كابو، المكسيك.
جلس ويب وزوجته، بالإضافة إلى أبنائهم وزوجاتهم، في قاعة اجتماعات بأحد فنادق فريسكو قبل عدة سنوات لوضع بيان مهمتهم بتشجيع من باربيريس، الذي بدأوا العمل معه بعد عدة سنوات من زواجهما. وبتوجيه باربيريس للنقاش، أمضى ويب وعائلته بضع ساعات في مناقشة ما هو مهم بالنسبة لهم لتبادل الأفكار حول "بيان مهمتهم".
يبدأ ويب الاجتماع السنوي لعائلته بقراءة بيان المهمة بصوت عالٍ وقيادة مناقشة حول ما إذا كان يحتاج إلى مراجعة. ثم يُطلع العائلة على شؤونه المالية وخططه العقارية قبل أن يتوقفوا للعب وتناول الطعام. ويقول ويب إن بيان "المهمة" بحد ذاته لا يكفي للحفاظ على تماسك العائلة على المدى الطويل.
ولكن، مع الشفافية والتثقيف المالي، يثق أن عائلته لديها فرصة للحفاظ على ثروتها لأجيال قادمة.
اقرأ أيضاً: على طريقة "وارن بافيت".. كيف تتحكم في ثروتك وتبرعاتك بعد وفاتك؟
في بنك UBS، الذي يمتلك نشاطاً تجارياً كبيراً يقدم الاستشارات للعائلات الثرية، تساعد سارة سالومون، رئيسة قسم الاستشارات العائلية والأعمال الخيرية، وفريقها العائلات التي تبلغ ثروتها عادةً 50 مليون دولار على الأقل في كتابة بيانات رسالتها.
يبدأون المناقشات عادةً بتسليم كل فرد من أفراد العائلة مجموعة من البطاقات مكتوب عليها كلمات مثل "الفضول" و"الموثوقية" و"الروحانية"، ويطلبون منهم اختيار البطاقات التي تُلامس مشاعرهم أكثر.
في بعض الأحيان، يطلب المستشارون من أفراد العائلة النظر إلى سلسلة من الصور والتعليق عليها. تقول إليسا شيفلين ريزو، رئيسة قسم الاستشارات العائلية في بنك جيه بي مورغان الخاص، إن صورة لغابات الخشب الأحمر قد حفزت على طرح موضوعات الاستدامة والمحافظة على البيئة.
وتضيف ريزو: "إذا كنا نعلم أن إحدى قيمنا الأساسية هي الإدارة والإرث، فربما لا نستخدم الصناديق الاستئمانية لتمويل أنماط حياة مترفة".
وتلفت سالومون أن منازل العطلات في كولورادو وشقق Airbnb الفاخرة في يوتا تُعدّ مواقع شائعة لتبادل الأفكار حول رسالتنا.
وعادةً ما تُبعد سالومون العملاء عن المكاتب، مُفضّلةً أماكن تتيح لأفراد العائلة الاسترخاء والتأمل.
التركيز على القيم العائلية والحفاظ على الإرث هو معيار مشترك لدى المؤسسات الاستشارية. يقول دوغ بومويل، صاحب شركة كونتينويتي الاستشارية، ومقرها بوسطن، والتي تُركز على حل النزاعات بين أصحاب الشركات العائلية، إن ممارسات القيم تُثمر بشكل أفضل عندما تكون القيم التي يختارها أفراد العائلة هي القيم التي يمارسونها بالفعل.
ويضيف: "لا محالة، سيختار أصعب أفراد العائلة "التناغم العائلي" كأهم قيمة لديه".
ونظراً لأن سام شميدت، البالغ من العمر 61 عاماً، وهو مستثمر في الشركات لعقود، قد بسّط اهتماماته في السنوات الأخيرة، بما في ذلك بيع فريقه لسباقات إندي كار مؤخراً إلى فريق ماكلارين لسباقات السيارات، فقد أراد جمع عائلته في لاس فيغاس لمناقشة هدف العائلة.
يقول شميدت إن "الاجتماع للمشاركة والتواصل كان بنفس أهمية البيان الختامي، إن لم يكن أكثر. وبمساعدة وسيط خارجي، توصلوا إلى مهمة".
رودولفو بايز، مستشار أعمال عائلية، يقول إن فروعاً مختلفة من العائلة قد طورت نسخاً خاصة بها من بيان مهمة العائلة غير الرسمي. ويضيف أن هذا يمكن أن يكون منطقياً مع تغير العائلات، مردفاً "لا يمكنك أن تتوقع من أطفال عائلة من الجيل السادس تبلغ قيمتها 200 مليون دولار أن يمروا بنوع البرد والجوع والندرة الذي مر به آباؤهم أو أجدادهم".
تابعونا على منصات التواصل الاجتماعي
العلامات
أخبار ذات صلة
الأكثر قراءة
